Главное — не терять времени. Чем быстрее жертва свяжется с банком и полицией, тем выше шанс заблокировать перевод через антифрод-систему.
Первый шаг — звонок в банк
Нужно сразу позвонить в банк, через который прошёл перевод. Если известен банк получателя, стоит обратиться и туда.
Заявление в полицию
После звонка в банк следует подать заявление в правоохранительные органы. Полиция тоже направляет сведения в антифрод-систему и начинает проверку.
Сохранение доказательств
Не стоит удалять переписку, номера телефонов, реквизиты счетов и банковские чеки. Чем больше данных предоставит потерпевший, тем проще установить участников схемы.
Шансы вернуть деньги
Возврат средств возможен не всегда и зависит от скорости обращения. Кроме уголовного дела, пострадавший может подать гражданский иск к владельцу счёта о взыскании суммы как неосновательного обогащения.
Распространённые схемы
По данным полиции, чаще всего встречаются три вида мошенничества: телефонные звонки с просьбой назвать SMS-код, предложения вложить деньги в «выгодные проекты» с использованием дипфейков и обман на маркетплейсах.
Главное правило
Независимо от того, кем представляется собеседник, нельзя сообщать коды из SMS и переводить деньги. Перед финансовыми решениями рекомендуется проверять информацию на официальных сайтах.